假设有个交易员接到不知名的客户提出的紧急请求，对方希望与该交易员的银行进行数额相当大的货币或衍生产品交易。奇怪的是，对方对价格并不在意。然而这笔交易可能利润丰厚，而且表面看来也没有违法的勾当。
这个交易员是应该中止交易并向上级汇报可疑情况，还是应该抛开顾虑，不顾对方隐瞒事实或交易严重违法的可能而接受请求？回答可能要取决于银行的运营风险管理程序的效能。
如今有许多金融企业已经意识到，尽管遵守《萨班斯-奥克斯利法案》和巴塞尔新协议等新法规的成本不断上升，但对此类风险管理也必须重新审核，可能还需进行彻底地重估。近年来因不当的业务程序、失败的流程和其他运营风险引起的损失在多个行业愈演愈烈，包括医......