许多企业银行和其他金融机构常会应用精益生产的管理原则，帮助简单业务程序实现标准化，例如对证券交易的一条龙式处理等。这样做的好处包括加快运营速度、降低成本、提高产品质量，以及改善客户体验。但是，对于机构而言，那些价值最高的活动中，有很多都涉及几十个乃至几百个步骤，每个步骤都可能需要复杂的定制以及来自多个源头的专家判断，因此，这些活动很难实现标准化。
一家专业的商业贷款机构扩大了它的销售队伍，希望提高在几个行业中的业务水平，但它无法跟上新贷款需求的步伐，上面提到的问题正是摆在它面前的一道难关。由于总部限制了新雇员的人数，该机构唯一的选择就是通过调查研究，摸索出简化自身流程的办法。
该银行有一项特别的难题......